Qual é a diferença entre fundo de dívida e fundo de renda?
Um fundo de dívida é um esquema de fundo mútuo que investe em instrumentos de renda fixa, como títulos corporativos e governamentais, títulos de dívida corporativa e instrumentos do mercado monetário, etc., que oferecem valorização de capital.Os fundos de dívida também são chamados de Fundos de Renda ou Fundos de Obrigações.
A dívida de risco desempenha um papel crucial no fornecimento de capital de crescimento às startups, ao mesmo tempo que preserva as participações acionárias, embora envolva riscos mais elevados. Por outro lado,os fundos de crédito de alto desempenho concentram-se em retornos estáveis e são mais adequados para aqueles que procuram gerar rendimentos regulares a partir dos seus investimentos.
Dívida versus fundo de ações.Os fundos de dívida oferecem retornos estáveis com menor risco, enquanto os fundos de ações têm potencial para retornos mais elevados, mas com maior risco. Os fundos de dívida geram rendimentos através de juros, enquanto os fundos de ações geram rendimentos através de dividendos e ganhos de capital.
Um fundo de renda é um tipo de fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF) que enfatiza a renda atual, mensal ou trimestralmente, em oposição a ganhos de capital ou valorização.
Um fundo de dívida é um esquema de fundo mútuo que investe em instrumentos de renda fixa, como títulos corporativos e governamentais, títulos de dívida corporativa e instrumentos do mercado monetário, etc., que oferecem valorização de capital. Os fundos de dívida também são chamados de Fundos de Renda ou Fundos de Obrigações.
Esses riscos incluemRisco de crédito, risco de taxa de juros, risco de inflação, risco de reinvestimentoetc. Mas os principais riscos que devem ser considerados antes de investir em fundos de dívida são o risco de crédito e o risco de taxa de juro; Risco de Crédito (Risco de Inadimplência):
Geralmente, você pode sacar dinheiro de um fundo mútuo a qualquer momento, sem penalidades. No entanto, se o fundo mútuo for mantido em uma conta com vantagens fiscais, como um IRA, você poderá enfrentar penalidades por retirada antecipada, dependendo do tipo de conta e da sua idade no momento.
Baixos riscos. Desdefundos mútuos de dívida são menos arriscados do que fundos de ações, alocar uma parte de uma carteira de investimentos aos fundos de dívida com melhor desempenho minimiza o risco e acrescenta estabilidade. Os investimentos tácticos nestes fundos são eficazes para capitalizar oportunidades de rendimento a curto prazo.
Ao contrário dos fundos de ações,Os Fundos de Dívida são considerados de baixo risco e são ideais para investidores conservadores que buscam retornos estáveis. Oferecem liquidez, facilidade de investimento e diversificação em vários instrumentos de dívida. No entanto, os Fundos de Dívida estão sujeitos a taxas de juro e risco de crédito.
- Fundo Prudencial de Otimização de Renda ICICI (FOF) ...
- Fundo Quant Multi Ativos. ...
- Fundo Prudencial de Ações e Dívidas da ICICI. ...
- Fundo Prudencial de Poupança Regular ICICI. ...
- Fundo Híbrido Agressivo Edelweiss. ...
- Fundo de alocação de múltiplos ativos SBI. ...
- Fundo Prudencial Multiativos ICICI.
Qual fundo mútuo é o melhor?
- Mirae Asset Flexi Cap Fund Crescimento direto. ...
- Opção de crescimento do plano direto do LIC MF Flexi Cap Fund. ...
- Crescimento direto do Axis Flexi Cap Fund. ...
- Opção de crescimento do plano direto do Canara Robeco Flexi Cap Fund. ...
- Crescimento direto do fundo Sundaram Flexi Cap. ...
- Crescimento direto do fundo Samco Flexi Cap. ...
- Crescimento direto do Navi Flexi Cap Fund.
- Requisitos de qualificação. Você precisa de uma classificação de crédito boa o suficiente para receber financiamento.
- Disciplina. Você precisará ter disciplina financeira para fazer os pagamentos em dia. ...
- Garantia. Ao concordar em fornecer garantias ao credor, você poderá colocar alguns ativos comerciais em risco potencial.
Os fundos de renda geralmente apresentam menos riscos do que os fundos de açõesuma vez que detêm principalmente títulos de renda fixa. No entanto, eles também oferecem retornos potenciais mais baixos. A combinação de risco e retorno de um fundo de renda depende da qualidade de crédito dos títulos subjacentes, das alterações nas taxas de juros e da gestão do fundo.
- Os melhores fundos de renda de aposentadoria de abril de 2024.
- Carteira de Crescimento e Renda Conservadora com Consciência Fiscal da American Funds (TAIFX)
- Fundo Equilibrado Schwab (SWOBX)
- Fundo Vanguard Wellington (VWELX)
- Fundo de Renda Dodge e Cox (DODIX)
- Fundo de alto rendimento PGIM (PHYZX)
- T. ...
- Fundo de Índice Internacional Schwab (SWISX)
Um fundo de renda é um fundo mútuo que se concentra emfornecendo aos investidores um fluxo de renda consistente de um portfólio de investimentos. Existem vários tipos de fundos de rendimento, cada um com um nível de risco e retorno diferente, dependendo do que investem.
Nome do esquema | Taxa de despesas | Retorno de 1 ano |
---|---|---|
Fundo de títulos corporativos da Nippon ÍndiaNº 1 de 15 em títulos corporativos | 0,34% | 7,22% a.a. |
Nippon India Money Market Fund nº 1 de 15 no mercado monetário | 0,24% | 7,65% a.a. |
Fundo de baixa duração Mahindra Manulife nº 1 de 20 em baixa duração | 0,3% | 7,57% a.a. |
Os Planos de Renda Mensal (MIPs) são fundos mútuos voltados para aqueles que buscam formas de obter uma renda fixa adicional com seus investimentos. Os Planos de Renda Mensal, abreviados como MIPs, são fundos mútuos híbridos com orientação para dívida,oferecendo aos investidores um retorno fixo mensal.
Como o movimento das taxas de juros é inversamente proporcional aos preços dos títulos, um rendimento mais alto dos títulos de longo prazo significa que menos fundos seriam aplicados em títulos de menor prazo e as taxas atuais cairiam. Os investidores começam a esperar que as taxas de juros caiam mais no futuro, o que leva ainda mais a um aumento nas taxas atuais.
Por exemplo, ao contrário dos depósitos fixos,fundos mútuos de dívida só estão sujeitos a tributação quando os investimentos são vendidos. Portanto, pode ajudá-lo no diferimento de impostos.
O vencimento médio é uma métrica crucial em fundos de dívida, denotandoo tempo médio que leva para os títulos mantidos na carteira de um fundo atingirem o vencimento. Essa métrica é calculada considerando os prazos de vencimento dos títulos individuais e, em seguida, derivando a média ponderada com base nos respectivos valores da carteira.
Como os fundos de dívida ganham dinheiro?
Como funcionam os fundos de dívida? Os fundos de dívida visam gerar retornos para os investidores, investindo o seu dinheiro em vias como obrigações e outros títulos de rendimento fixo. Isto significa que estes fundoscompre os títulos e ganhe juros sobre o dinheiro.
A tributação dos fundos mútuos de dívida (MFs) mudou desde o ano fiscal de 2023-24. De acordo com as leis de imposto de renda alteradas, o investimento feito em fundos mútuos de dívida específicos em ou após 1º de abril de 2023 seria tributado de acordo com as taxas de imposto de renda aplicáveis à sua renda no momento do resgate.
Sim, é verdade que os fundos de dívida são mais adequados para fins de curto prazo, mas alguns de vocês não estão dispostos a correr o risco. Esses investidores podem considerar investir em fundos de dívida, uma vez que reduzem o risco e são de natureza relativamente estável, em comparação com fundos de ações.
Características dos fundos mútuos de dívida
Os fundos mútuos de dívida não têm um período de fidelização definido. Como resultado, pode ser resgatado no prazo de um ou dois dias após a realização do pedido de resgate. Esses fundos podem estar disponíveis em diversos riscos de crédito e vencimentos.
Os fundos de dívida são bons para o curto prazono entanto, os investimentos em ouro são bons a longo prazo devido às flutuações do mercado. Cada investidor deve manter um equilíbrio entre ambos os investimentos e incluir ouro nas suas carteiras, dependendo do prazo do investimento e do risco de flutuação do mercado.”