Qual é o número ideal de fundos mútuos?
Embora não haja uma resposta precisa para o número de fundos que se deve manter numa carteira,8 fundos (+/-2) em classes de ativospode ser considerado ideal dependendo dos objetivos e metas financeiras do investidor. Além disso, uma maior alocação da carteira ao fundo certo é de importância crucial.
A regra 50:30:20 de investimento
A regra 50:30:20 sugere alocar50% de sua renda para necessidades, 30% para desejos e 20% para poupanças e investimentos. Seguir esta regra pode ajudá-lo a encontrar um equilíbrio entre cobrir suas despesas atuais e economizar para o futuro.
As empresas de investimento de gestão diversificada possuem ativos que se enquadram na regra 75-5-10. Uma empresa de investimento de gestão diversificada 75-5-10 terá75% de seus ativos em outros emissores e dinheiro, não mais que 5% dos ativos em qualquer empresa e não mais que 10% de propriedade do capital votante em circulação de qualquer empresa.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
Se você acha que esse é um número muito baixo, pense novamente. Um fundo mútuo médio possui cerca de 40 a 80 títulos (ações ou títulos). Portanto, um fundo costuma ser bem diversificado em si mesmo. Por isso,quatro e cinco fundos de diferentes casas de fundos podem cuidar da diversificação de forma adequada.
Uma carteira de fundos mútuos ideal éaquele que se adapta aos seus objetivos e capacidade de assumir riscos. Deve também ter um máximo de 6 a 7 fundos para garantir uma diversificação adequada.
Ao estacionar 80% dos seus fundos em classes de ativos relativamente mais seguras, você pode equilibrar o risco associado à diversificação. Por exemplo, você pode investir 80% de seus fundos em títulos de capitalização, enquanto 20% pode ser investido em ações de crescimento ou investir 80% em uma conta de aposentadoria e 20% em uma carteira tributável.
De acordo com as alterações finais, quando um fundo emprega uma estratégia de derivados, o fundo será geralmente obrigado a utilizar o valor nocional para determinar se 80% dos seus fundos são investidos de acordo com o foco que o seu nome sugere.
Destaques: As estatísticas mais importantes de retorno médio de fundos mútuos. O retorno médio do fundo mútuo para um fundo mútuo equilibrado nos últimos 10 anos a partir de 2021 é quase9-10%. Em 2019, a rentabilidade média dos fundos mútuos foi de 16,3%. Em 2020, o retorno médio de cinco anos para fundos mútuos de grande capitalização era de cerca de 11,9%.
Regra 15 X 15 X 30 de fundos mútuos
Se você fizer 15.000 Rs. SIP por mês durante 30 anos (em vez de 15 anos como antes), com um retorno anual composto de 15%. Você poderá acumular 10 CRORE contra 1 crore se investir por 15 anos), disse Balwant Jain.
O que é uma alocação 70 30?
Um portfólio 70/30 éuma carteira de investimentos onde 70% do capital de investimento é alocado em ações e 30% em títulos de renda fixa, principalmente títulos.
Reserve 12 meses de suas despesas em fundo líquido para cuidar de emergências. Invista 20% do seu excedente investível em ouro, que geralmente tem uma correlação inversa com o patrimônio líquido. Aloque o saldo de 80% do seu excedente investível em uma carteira diversificada de ações.
Se você permanecesse investido por um período mais curto, digamos 20 anos, você investiria2.40.000 rúpias, mas o valor do seu portfólio seria Rs 9,89 lakh. Um investimento de uma década de Rs 1.000 por mês equivaleria a Rs. 2.30.038, em comparação com Rs. 1,20 mil investidos no mesmo período.
1000 em SIP por 10 anos,você pode esperar obter um retorno decente do seu investimento, dependendo do desempenho do mercado. Aqui estão alguns exemplos dos retornos que você poderia esperar com diferentes taxas de retorno: Retorno anual de 8%: Seu investimento cresceria para Rs. 184.170.
Qual é a regra 15x15x15 em fundos mútuos? A regra do fundo mútuo 15x15x15 significa simplesmenteinvista INR 15.000 todos os meses durante 15 anos em uma ação que pode oferecer uma taxa de juros de 15% ao ano, então seu investimento será de INR 1.00.26.601/- após 15 anos.
Investir em vários fundos mútuos pode ser uma jogada inteligente para investidores que desejam diversificar suas carteiras e obter acesso à gestão profissional de ativos. No entanto, é importante estar ciente das possíveis desvantagens, tais como o potencial de diversificação excessiva e custos de transação mais elevados.
De acordo com o teste de 50%, pelo menos 50% do valor dos ativos totais de um RIC deve consistir em dinheiro e itens de caixa, títulos do governo dos EUA, títulos de outras empresas de investimento regulamentadas e títulos de outros emissores sobre os quais (a) o RIC não investiu mais de 5% do valor de seus ativos totais em títulos...
Muito investimento em fundos mútuos
Você deve lembrar que cada fundo de ações em que você investe possui pelo menos 50 ações.Se você detém, digamos, 7 a 10 desses fundos de ações, você está, na verdade, investindo em cerca de 500 ações no lado alto. Este número pode aumentar, dependendo do seu número distinto de fundos.
Desempenho do fundo mútuo no primeiro trimestre de 2024 e principais escolhas
Para investidores em fundos mútuos,a história tem sido o forte desempenho contínuo dos fundos focados em ações de crescimento. Contudo, em contraste com outros períodos de crescimento dos ganhos das ações, os fundos de valor também se recuperaram.
A carteira de três fundos é uma abordagem de investimento sólida e você não pode errar com ela.Se você configurar a alocação de ativos apropriada para sua idade, uma carteira de três fundos provavelmente terá um bom desempenho. Digo “muito provavelmente” porque nada está garantido com o investimento, mas esta estratégia é uma das opções mais seguras.
Como devo dividir meus investimentos?
Primeiro, reserve dinheiro suficiente em dinheiro e investimentos em renda para lidar com emergências e metas de curto prazo. Em seguida, use a seguinte regra prática:Subtraia sua idade de 100 e coloque a porcentagem resultante em ações; o resto em títulos. Ou seja, se você tem 20 anos, coloque 80% do seu patrimônio em ações; 20% em títulos.
A regra dos 30 dias refere-se a um regulamento que se aplica a compras e vendas de fundos mútuos. De acordo com esta regra, os investidores em fundos mútuos que vendem ações de um fundo mútuo e depois compram ações do mesmo fundo mútuo ou de um fundo mútuo substancialmente semelhante no prazo de 30 dias não estão autorizados a reclamar uma perda na sua declaração de imposto.
o reinvestimento deve ser feito dentro de um período de tempo determinado(por exemplo, 90 dias, embora os períodos possam variar substancialmente entre famílias de fundos); o resgate e o reinvestimento deverão ocorrer na mesma conta; as ações resgatadas devem ter sido sujeitas a uma taxa inicial ou de vendas diferidas; e.
A regra dos 4% é uma estratégia popular de retirada de aposentadoria que sugereos aposentados podem sacar com segurança o valor igual a 4% de suas economias durante o ano em que se aposentam e depois ajustar a inflação a cada ano subsequente durante 30 anos.
Jiral Mehta, analista de pesquisa sênior da FundsIndia, disse que nesta estratégia, se você investir Rs 10.000 todos os meses, assumindo retornos anuais de 12 por cento,leva 8 anos para atingir o valor de vencimento de Rs 16 lakh.
