Qual é o retorno ideal em dinheiro para um imóvel alugado?
Em geral, a maioria dos especialistas concorda queentre 8-12%é um bom retorno em dinheiro. Isso, no entanto, é calculado com base em uma propriedade individual. As médias no nível da cidade podem não mostrar um retorno de dinheiro sobre dinheiro nesta faixa, por isso é importante fazer cálculos para cada propriedade de renda específica que você considera comprar.
Em geral, a maioria dos especialistas concorda queentre 8-12%é um bom retorno em dinheiro. Isso, no entanto, é calculado com base em uma propriedade individual. As médias no nível da cidade podem não mostrar um retorno de dinheiro sobre dinheiro nesta faixa, por isso é importante fazer cálculos para cada propriedade de renda específica que você considera comprar.
Não existe uma regra específica para aqueles que estão se perguntando o que constitui uma boa taxa de retorno. Parece haver um consenso entre os investidores de que um retorno de caixa sobre dinheiro projetado entre 8 e 12 por cento indica um investimento que vale a pena. Em contraste,outros argumentam que mesmo 5 a 7 por cento é aceitável em alguns mercados.
Se você executou os números e uma propriedade não está gerando pelo menos um8%ROI, é hora de fazer ajustes na taxa de aluguel, nos seus processos de gerenciamento ou em ambos. Primeiro, a taxa de aluguel que você definiu pode não estar alinhada com a demanda atual do mercado.
Quanto fluxo de caixa é bom para um imóvel alugado depende da localização, tipo de propriedade, estratégia de investimento e preço de compra. Muitos investidores imobiliários estão satisfeitos com o fluxo de caixa de$ 100- $ 200 por mês por unidade, mas isso deve ser visto dentro do contexto mais amplo de seu portfólio e de suas metas financeiras.
P: O que é um bom retorno em dinheiro? R: Depende do investidor, do mercado local e das suas expectativas de valorização futura.Alguns investidores imobiliários estão satisfeitos com um retorno CoC seguro e previsível de 7% – 10%, enquanto outros considerarão apenas uma propriedade com retorno em dinheiro de pelo menos 15%.
Normalmente, os investidores desejam que seu retorno em dinheiro seja de pelo menos 10%, embora muitos investidores de BRRR sejam capazes de gerar retornos de caixa sobre caixa que são infinitos porque retiram todo o seu dinheiro investido quando sacam o refi, e sua propriedade gera fluxo de caixa sobre $ 0 de dinheiro investido.
A primeira regra é o retorno em dinheiro sobre dinheiro. O retorno em dinheiro sobre dinheiro é simplesmente o retorno que um investidor recebe sobre a quantidade de “dinheiro” investido no negócio. Para calcular esse valor, pegue o fluxo de caixa anual da propriedade e divida pelo TOTAL de caixa investido.
Como você pode investir seu dinheiro em qualquer lugar, acho que um bom investimento provavelmente deveria ter uma taxa de caixa de 10% para ser considerado favorável. O investimento imobiliário apresenta riscos diferentes, mas tento identificar negócios em que a taxa caia entre 8 e 12 por cento.
Geralmente, as percentagens de retorno de dinheiro sobre dinheiro de10% ou superiorsão ótimos. No entanto, isso depende da interpretação e os investidores um pouco mais ambiciosos podem não aceitar propriedades que não proporcionem retornos em dinheiro sobre dinheiro de percentagens ainda mais elevadas.
Qual é a regra de 1% no investimento em aluguel?
A regra do 1% afirma quea renda de um imóvel alugado deve ser de pelo menos 1% do preço de compra. Por exemplo, se um imóvel alugado for adquirido por $ 200.000, a renda mensal do aluguel deverá ser de pelo menos $ 2.000.
O retorno do investimento em um imóvel alugado depende dos fatores que discutimos acima. De acordo com o S&P 500, o retorno médio do investimento no mercado imobiliário dos EUA é8,6%. Os imóveis residenciais obtêm um retorno médio de 10,6%, enquanto os imóveis comerciais têm um retorno sobre o investimento ligeiramente inferior, de 9,5%.
A regra dos 2% afirma queo aluguel mensal de uma propriedade para investimento deve ser igual ou não inferior a 2% do preço de compra. Aqui está um exemplo da regra dos 2% para uma casa com preço de compra de $ 150.000: $ 150.000 x 0,02 = $ 3.000.
Na maioria das vezes, você pode obter um fluxo de caixa positivo desde o primeiro dia de aluguel.Descobrir seu lucro anual é uma questão de pegar quanto de aluguel entra e subtrair quanto dinheiro sai para despesas como impostos, seguros e pagamentos de hipotecas. O que resta é o lucro do ano.
A renda passiva média de um imóvel alugado varia de acordo com uma série de fatores, incluindo localização, tipo de propriedade e taxas de aluguel. No entanto, de acordo com um relatório do Mashvisor, a média nacional de rendimentos de arrendamento nos EUA é$ 1.743 por mês.
Como funciona a regra do um por cento. Este cálculo simplesmultiplica o preço de compra do imóvel mais quaisquer reparos necessários por 1%. O resultado é um nível básico de aluguel mensal. Também é comparado ao potencial pagamento mensal da hipoteca para dar ao proprietário uma melhor compreensão do fluxo de caixa mensal da propriedade.
Muitos investidores mantêm de 20% a 30% de suas carteiras em dinheiro. Grandes reservas de caixa em um portfólio podem ser defensivas no caso de declínio dos mercados de ativos, permitindo que você mantenha ativos em vez de vendê-los. Dinheiro significativo em um portfólio também pode ser ofensivo.
O rendimento cash-on-cash tem várias limitações. A métrica pode exagerar o rendimento se parte da distribuição consistir num “retorno de capital (ROC)”, em vez de um “retorno sobre o capital investido (ROIC)”, como é frequentemente o caso com fundos de rendimento. Além disso, como medida de retorno antes dos impostos,não leva em consideração os impostos.
Mas em um mercado vendedor com taxas de capitalização baixas e preços de venda altos, obter um retorno de 9% a 10% em dinheiro sobre o seu investimento émuito bom.
Outro factor a considerar é que diferentes tipos de propriedades têm diferentes níveis de risco associados, pelo que um maior retorno em dinheiro nem sempre significa um melhor investimento. A atratividade de um investimento imobiliário geralmente varia de acordo com a taxa livre de risco subjacente.
Qual é a regra do cap rate de 2%?
Seguindo a regra dos 2%,um investidor pode esperar obter um rendimento bruto de um imóvel alugado se o aluguel mensal for de pelo menos 2% do preço de compra. Para calcular a regra dos 2% para um imóvel alugado você precisa saber o preço do imóvel. Você poderia então pegar esse número e multiplicá-lo por 0,02.
Nenhuma métrica é “melhor” que a outra, mas são úteis em diferentes estágios do ciclo de vida da transação. A taxa máxima é mais útil como uma tela inicial para negócios que não atendem a um conjunto básico de critérios. O retorno do dinheiro sobre dinheiro será utilizado posteriormente, quando uma análise mais detalhada for realizada.
Geralmente sugerimos que os clientes considerem manter em mãos o suficiente para cobrirum a cinco anos de sua taxa de queima anual. Todos são diferentes. Mas, normalmente, vemos clientes reservando três anos de fundos operacionais. E nós os ajudamos a descobrir quanto exatamente isso realmente significa.
A regra dos 50%aconselha os investidores a estimar que as despesas operacionais de uma propriedade representarão cerca de metade do seu rendimento bruto. Embora esta estimativa se revele útil na projeção do fluxo de caixa dos imóveis para arrendamento, não é uma medida perfeita e só deve ser usada como ponto de partida para pesquisas e análises adicionais.
Além de manter fundos em uma conta bancária, você também deve manter entre US$ 100 e US$ 300 em dinheiro em sua carteira ecerca de US$ 1.000em um cofre em casa para despesas inesperadas. Tudo começa com o seu orçamento. Se você não fizer um orçamento correto, não saberá quanto precisa manter em sua conta bancária.
