Um negócio lucrativo pode falir devido a problemas de fluxo de caixa?
Mesmo empresas lucrativas podem enfrentar problemas de fluxo de caixae, de facto, as empresas que crescem muito rapidamente são particularmente suscetíveis a este problema. Isto porque podem gastar muito para financiar o seu crescimento contínuo sem ter receitas para sustentar um nível tão elevado de despesas.
Em outras palavras,uma empresa pode parecer lucrativa “no papel”, mas não ter dinheiro real suficiente para reabastecer seu estoque ou pagar suas despesas operacionais imediatas, como aluguel e serviços públicos. Se uma empresa não puder adquirir novos estoques, aos poucos se tornará incapaz de gerar novas vendas.
De acordo com o SCORE,82% das pequenas empresas falham devido a problemas de fluxo de caixa. Fluxo de caixa é um termo genérico que tem muitas raízes subjacentes. O fluxo de caixa é simplesmente uma métrica que indica como o dinheiro está entrando e sendo gasto em sua empresa.
Sim, uma empresa lucrativa pode ter fluxo de caixa negativo. O fluxo de caixa negativo não é necessariamente uma coisa ruim, desde que não seja crônico ou de longo prazo. Um único trimestre de fluxo de caixa negativo pode significar uma despesa incomum ou um atraso nos recebimentos desse período. Ou pode significar um investimento no crescimento futuro da empresa.
De fato,até mesmo uma empresa lucrativa pode ser vítima de uma crise de fluxo de caixa paralisante, o que é muitas vezes causado pela gestão ineficaz dos devedores, elevados níveis de stocks, dívidas incobráveis e faturação tardia. O financiamento inadequado – ou a seleção do tipo errado de financiamento para o seu negócio – também pode colocá-lo no caminho do fracasso.
Ativos e estoque
Se uma empresa tem muito dinheiro e o investe em itens físicos, às vezes existe o risco de exagerar e empatar muito dinheiro. Embora a empresa possa estar ganhando dinheiro e tenha muitos ativos,se eles não tiverem dinheiro líquido suficiente, então eles podem enfrentar problemas.
Fluxo de caixa ruim.
De acordo com o SCORE, 82% de todas as pequenas empresas falham devido a problemas de fluxo de caixa.
Se você não puder pagar seus fornecedores, isso pode levar arelações comerciais ruins e danos à sua reputação. Também pode afetar a sua capacidade de cumprir os seus próprios prazos e obrigações contratuais.
Lucro não é igual a fluxo de caixa
Seu negócio pode falir mesmo que você esteja obtendo bons lucros. Como isso pode ser possível? Um dos principais motivos é o fluxo de caixa. Muitos proprietários de empresas não se concentram em gerar fluxo de caixa consistente.
Os problemas de fluxo de caixa sãoquando o fluxo de caixa líquido em uma empresa é negativo. Os efeitos dos problemas de fluxo de caixa podem incluir dívidas atrasadas ou não pagas, incapacidade de pagar salários a fornecedores ou funcionários e incapacidade de comprar estoque.
Qual porcentagem de empresas falham devido ao fluxo de caixa?
Para colocar as coisas em perspectiva, mais do que80%das falências de empresas são devidas à falta de dinheiro, 20% das pequenas empresas falham no prazo de um ano e metade falham no prazo de cinco anos. Mas não precisa ser assim. Na verdade, muitas empresas podem evitar problemas de fluxo de caixa com uma previsão adequada do fluxo de caixa.
O fluxo de caixa financia as atividades diárias de uma organização, influencia o que você pode comprar e é a forma como você paga o salário da sua equipe. Mas um bom fluxo de caixa faz mais –aumenta a confiança em uma empresa e coloca você em uma posição forte para negociar com os credores e garantir melhores descontos de seus fornecedores.
Reputação empresarial prejudicada: Lutar consistentemente para cumprir obrigações financeiras pode manchar a imagem da sua empresa aos olhos de fornecedores, clientes e partes interessadas. Falência Potencial: Em casos extremos, o fluxo de caixa negativo prolongado pode levar à insolvência ou falência.
Uma empresa pode ter fluxo de caixa positivo, mas ainda assim operar com prejuízo se suas despesas excederem suas receitas.. Da mesma forma, uma empresa pode ter fluxo de caixa negativo, mas ainda assim ser lucrativa se tiver reservas suficientes para cobrir os seus custos.
Operações interrompidas: Problemas de fluxo de caixa podeminterromper as operações de uma empresa, dificultando a manutenção dos níveis de estoque, o pagamento dos funcionários e o investimento em novas oportunidades. Lucratividade reduzida: Problemas de fluxo de caixa podem reduzir a lucratividade de uma empresa, aumentando seus custos e reduzindo suas receitas.
- Use um orçamento comercial mensal. ...
- Acesse uma linha de crédito. ...
- Faturar prontamente para reduzir dias de vendas pendentes. ...
- Estenda as contas a pagar. ...
- Reduza despesas. ...
- Aumente os preços. ...
- Upsell e venda cruzada. ...
- Aceite cartões de crédito.
De acordo com os empresários, as razões para o fracasso incluemdinheiro acabando, estar no mercado errado, falta de pesquisa, parcerias ruins, marketing ineficaz e não ser um especialista no setor. As maneiras de evitar o fracasso incluem estabelecer metas, fazer pesquisas precisas, amar o trabalho e não desistir.
- Evitando fundos de emergência. As empresas – assim como os indivíduos – precisam estar preparadas para o inesperado. ...
- Não criando um orçamento. ...
- Recebendo pagamentos atrasados de clientes. ...
- Crescimento descontrolado. ...
- Não pagar um salário a si mesmo.
Empresas propensas a problemas de fluxo de caixa
Provedores de serviço:encanadores, prestadores de cuidados de gramado, empresas de construção, designers, escritores- praticamente qualquer pessoa que forneça algo intangível em troca de pagamento corre o risco de ter problemas de fluxo de caixa.
- Crie uma previsão de fluxo de caixa.
- Faturar prontamente.
- Peça uma prorrogação aos grandes credores.
- Reduza despesas.
- Aumente seus preços.
- Entenda os cartões de crédito empresariais.
- Melhore sua margem de lucro.
- Seja criativo ao vender.
Qual é o principal motivo do fracasso das empresas?
A principal razão pela qual as pequenas empresas falham égestão inadequada do fluxo de caixa.
82% das empresas enfrentam ou falham devido a problemas de fluxo de caixa. Qual é o principal motivo do fracasso das empresas? Dinheiro, ou tangencialmente, problemas de fluxo de caixa. Mais de 8 em cada 10 empresas admitem ter enfrentado problemas de fluxo de caixa em algum momento durante suas operações.
Eles eliminam mais pequenas empresas do que qualquer outro fator. 82% das pequenas empresas falham devido a problemas de fluxo de caixa. E embora a maioria dos proprietários de pequenas empresas concordem que o fluxo de caixa é o risco número 1 para as pequenas empresas, o fluxo de caixa também é um termo genérico – um sintoma, por assim dizer – de várias causas subjacentes.
As empresas de sucesso começam com uma visão clara do que desejam alcançar e uma estratégia bem pensada para chegar lá. Eles têm um plano de crescimento e sabem como se adaptar às mudanças nas condições do mercado. Em contraste, as empresas que não têm orientação ou uma estratégia sólida têm maior probabilidade de fracassar.
Às vezes, um plano de negócios falha simplesmente porqueconcentra-se em ideias de produtos ruins. Uma má ideia de produto significa que o produto ou serviço em que sua empresa é especializada não vende bem e a falta de vendas leva a um problema de receita para sua empresa.
