Como uma empresa pode obter lucro e ainda não ter dinheiro?
Em outras palavras, uma empresa pode parecer lucrativa "no papel", mas não possui dinheiro real suficiente para reabastecer seu inventário ou pagar suas despesas operacionais imediatas, como arrendamento e serviços públicos.Se uma empresa não puder comprar um novo inventário, ela se tornará lentamente incapaz de gerar novas vendas.
Sua empresa permite que seus clientes paguem por seus bens ou serviços por meio de uma conta de crédito (fluxos de caixa do financiamento).Quando um cliente paga com crédito, a demonstração do resultado reflete a receita, mas nenhum dinheiro está sendo adicionado à conta bancária.
Até negócios lucrativos podem ter problemas com fluxo de caixae, de fato, as empresas que estão crescendo muito rapidamente são particularmente suscetíveis a esse problema.Isso porque eles podem gastar muito para financiar seu crescimento contínuo sem ter as receitas para sustentar um nível tão alto de gastos.
Isso geralmente ocorre porque a empresa relata, como lucro e perda, pode mostrar que você está ganhando lucro, mas você não tem dinheiro porqueO lucro é um registro contábil usando receitas e despesas (contabilidade de acumulação) que são diferentes dos recibos de caixa da empresa e desembolsos em dinheiro (contabilidade em dinheiro).
Sem dinheiro suficiente à mão,Um negócio provavelmente não será capaz de sobreviver a uma crise financeira ou será forçado a vender ativos para compensar suas perdas.Veja como garantir que sua empresa tenha dinheiro suficiente disponível para suportar um período financeiro difícil.
Negocie seus a pagar
Se você puder atrasar ou reduzir a quantidade de caixa que flui para fora da sua empresa durante uma crise de fluxo de caixa, isso ajudará a reduzir a tensão no seu capital de giro.Seja honesto com seus fornecedores para negociar pagamentos ou perguntar sobre o atraso nos pagamentos.
Se uma empresa possui fluxo de caixa positivo, significa que os ativos líquidos da empresa estão aumentando.Uma empresa podePoste uma perda líquida por um período, mas receba dinheiro suficiente de empréstimos ou outras entradas de caixa para compensar a perda e criar fluxo de caixa positivo.
Compreender a diferença entre lucro versus dinheiro é muito importante no setor financeiro.O lucro é definido como receita menos todas as despesas de uma empresa em um determinado período, enquanto o fluxo de caixa é dinheiro que entra e sai para/para um negócio ao longo de um certo período de tempo.
Na maioria das vezes, uma empresa rica em dinheirocorre o risco de ser descuidado.A empresa pode ser vítima de hábitos desleixados, incluindo controle inadequado dos gastos e uma falta de vontade de podar continuamente as despesas crescentes.Grandes participações em dinheiro também removem parte da pressão sobre a gerência para executar.
Revise o balanço da empresa, demonstração de resultados e demonstração de fluxo de caixaPara obter uma compreensão abrangente de sua saúde financeira.
Como as empresas sobrevivem sem lucro?
Uma empresa pode sobreviverAltas receitas e lucros baixos ou inexistentes se os investidores acreditarem que isso se tornará lucrativo no futuro.A Amazon é apenas um exemplo de empresa que fez isso, concentrando -se no crescimento e na receita, em vez de lucro.
Uma empresa que mantém seus livros de forma acumulada pode ter reconhecido vendas, mas possui um alto nível de recebíveis.Então,haveria lucro porque as vendas foram reservadas, mas sem dinheiro porque ainda não foi coletado.
Quando um negócio de solvente não possui ativos líquidos-em dinheiro ou outros ativos altamente comercializáveis-necessários para cumprir suas obrigações de curto prazo, ele enfrenta umProblema de liquidez.
Muito dinheiro disponívelaumenta o custo de capital(COC), que é o custo que uma empresa possui para comprar seus ativos, emprestando ou usando dinheiro.Embora o custo do dinheiro emprestado seja o pagamento de juros, o custo do dinheiro não é claro.
A insolvência pode levar a procedimentos de insolvência, nos quais as medidas legais serão tomadas contra a pessoa ou entidade insolvente, e os ativos podem ser liquidados para pagar dívidas pendentes.Os empresários podem entrar em contato diretamente com os credores e reestruturar dívidas em parcelas mais gerenciáveis.
O risco de déficit éA possibilidade de você não atingir a meta de investimento que você inicialmente propôs.O desempenho anterior não garante retornos futuros; portanto, você pode ficar aquém da sua previsão original.
A má gestão de dinheiro pode prejudicar o desempenho da empresa de maneiras sutis e óbvias.Os problemas não surgem apenas de uma escassez de dinheiro;Ter muito dinheiro também pode afetar negativamente um negócio.Manter o excesso de dinheiro pode ser comoaumentando o custo dos bens sem um aumento nos preços.
Encontrar -se com pouco dinheiro pode ser frustrante, especialmente quando você tem recebíveis pendentes que está esperando.O envio de lembretes amigáveis a clientes pagos pode facilitar algum dinheiro em seu caminho, mas se você estiver realmente pressionado pelo tempo,Oferecer um desconto pode motivá -los a pagar mais rápido.
P. É possível que uma empresa mostre fluxos de caixa positivos, mas esteja com grave problemas?A:Absolutamente.Dois exemplos envolvem melhorias insustentáveis no capital de giro (uma empresa está vendendo inventário e atrasando a contas), e outro exemplo envolve a falta de receitas no futuro.
Você pode operar com fluxo de caixa negativo, desde que tenha reservas de caixa ou acesso ao financiamento para pequenas empresas para continuar as operações.As startups, que geralmente operam com perdas inicialmente, geralmente rastreiam sua pista de fluxo de caixa, o que significa quanto tempo eles podem durar com fluxo de caixa negativo até ficar sem dinheiro.
Uma empresa pode mostrar lucro em seu P&L, mas experimentar um fluxo de caixa negativo?
Por exemplo, é possível que uma empresa seja lucrativa e tenha um fluxo de caixa negativo, dificultando sua capacidade de pagar suas despesas, expandir e crescer.
Fluxo de caixa é o dinheiro que entra e sai do seu negócio ao longo de um determinado período, enquanto o lucro é o que resta da sua receita após a dedução dos custos.
lucros: indicação:O fluxo de caixa mostra quanto dinheiro entra e sai dos seus negócios, enquanto o lucro ilustra quanto dinheiro sobrou depois que você pagou todas as suas despesas.Declaração: O fluxo de caixa é relatado na demonstração do fluxo de caixa e os lucros podem ser encontrados na demonstração do resultado.
Existem três tipos de fluxo de caixa que as empresas devem rastrear e analisar para determinar a liquidez e a solvência dos negócios:Fluxo de caixa das atividades operacionais, fluxo de caixa das atividades de investimento e fluxo de caixa das atividades de financiamento.Todos os três estão incluídos na declaração de fluxo de caixa de uma empresa.
Muitos milionários mantêm muito dinheiro em dinheiro ou equivalentes altamente líquidos.Eles estabelecem uma conta de emergência antes de começar a investir.Os milionários bancos de maneira diferente do que o resto de nós.Quaisquer contas bancárias que eles têm são tratadas por um banqueiro particular que provavelmente também gerencia sua riqueza.
