Por que lucro não é igual a dinheiro?
Como uma pequena empresa em crescimento, é provável que você gaste mais do que gasta em lucros porque a empresa está investindo em ativos de longo prazo para alimentar sua expansão. Essas compras normalmente envolvem uma despesa em dinheiro. Porém, a despesa não será reconhecida no mesmo período do desembolso de caixa.
Compreender a diferença entre lucro e dinheiro é muito importante no setor financeiro.O lucro é definido como a receita menos todas as despesas de uma empresa em um determinado período, enquanto o fluxo de caixa é o dinheiro que entra e sai de uma empresa durante um determinado período de tempo.
Coisas como equipamentos, carros da empresa, edifícios, etc. Coisas das quais obteremos valor por muito tempo.No momento da compra, o dinheiro é transferido para fora do nosso negócio. Portanto, nosso caixa está diminuindo, mas isso não afeta nosso lucro até que comecemos a depreciar o valor dessas coisas ao longo do tempo.
Como alternativa, uma empresa pode ver um aumento na receita e no fluxo de caixa, mas há uma dívida substancial, portanto a empresa não obtém lucro.A ausência de lucro eventualmente tem um efeito decrescente no fluxo de caixa. Neste caso, o lucro é mais importante.
Principais conclusões.O lucro líquido é o resultado das receitas menos as despesas, impostos e custos das mercadorias vendidas (CPV). O fluxo de caixa operacional é o caixa gerado pelas operações, ou receitas, menos as despesas operacionais.
O lucro em dinheiro é uma medida da saúde financeira de uma empresa, calculado como oentradas de caixa das atividades operacionais menos as saídas de caixa das atividades operacionais. Essa medida também é conhecida como fluxo de caixa operacional.
O lucro e o fluxo de caixa são elementos importantes de um negócio saudável e em crescimento, masEles não são a mesma coisa. Para administrar seu negócio, você deve entender a diferença entre ganhar dinheiro e administrar dinheiro.
Como o lucro líquido inclui uma variedade dedespesas não monetáriascomo depreciação, amortização, remuneração baseada em ações, etc., não é igual ao valor do fluxo de caixa que uma empresa produziu durante o período.
A maioria das pequenas empresas e start-ups começa com o fim (lucro) em mente. Mas o que eles ignoram é a importância do fluxo de caixa sobre o lucro. Os proprietários de empresas continuam inconscientes do fato de que o fluxo de caixa é muito importante para a saúde financeira de sua empresa.
Dinheiropermite que você mantenha um controle mais próximo de seus gastos, por exemplo, evitando que você gaste demais. É rápido. Notas e moedas liquidam um pagamento instantaneamente. É seguro.
Existe algo mais importante que o lucro?
O resultado final
Lucratividade e crescimento andam de mãos dadas quando se trata de sucesso nos negócios. O lucro é a chave para a sobrevivência financeira básica como uma entidade corporativa, enquantoo crescimento é a chave para o lucro e o sucesso a longo prazo. Os investidores devem pesar cada fator no que se refere a uma determinada empresa.
- Erros nas contas. ...
- Roubo ou fraude. ...
- Falha na cobrança de contas a receber. ...
- Pagar fornecedores muito rapidamente. ...
- Mantendo muito estoque. ...
- Negociações excessivas. ...
- Sobrecarregado com empréstimos. ...
- Investindo em itens de capital.
Ambos os conceitos são partes importantes de um planejamento financeiro bem-sucedido. O fluxo de caixa é importante porque mostra quanto dinheiro uma empresa tem disponível para cumprir suas obrigações. Lucros e perdas, por outro lado, são uma medida para saber se uma empresa está ganhando dinheiro ou não.
Se os clientes atrasarem os pagamentos ou deixarem de pagar suas faturas, a empresa pode ser lucrativa no papel, mas não ter a entrada de caixa necessária para operar. Gerenciamento de estoque: se uma empresa tiver muito caixa preso em estoque e não puder vender rapidamente, poderá ficar sem dinheiro para outras necessidades operacionais.
Sem gerar caixa adequado para atender às suas necessidades, uma empresa terá dificuldade em realizar atividades rotineiras, como pagar fornecedores, comprar matérias-primas e pagar seus funcionários, e muito menos fazer investimentos. E deveria ter dinheiro suficiente para pagar dividendos e manter os seus investidores satisfeitos.
Lucro significa simplesmente a receita que permanece após as despesas; existe em vários níveis, dependendo dos tipos de custos que são deduzidos da receita. O lucro líquido, também conhecido como lucro líquido, é um número único, que representa um tipo específico de lucro depois de deduzidos todos os custos e despesas da receita.
O fluxo de caixa das atividades operacionais é o caixa absoluto que uma organização obtém, enquanto o lucro líquido ou ganho líquido é a receita menos os custos, como despesas de realização do negócio, depreciação, impostos, indenizações, juros e outros custos diversos.
Em outras palavras,uma empresa pode parecer lucrativa “no papel”, mas não ter dinheiro real suficiente para reabastecer seu estoque ou pagar suas despesas operacionais imediatas, como aluguel e serviços públicos. Se uma empresa não puder adquirir novos estoques, aos poucos se tornará incapaz de gerar novas vendas.
Compra de ativos fixos, compra de títulos públicos, pagamento de dividendos, aumento do estoque, aumento dos devedores e diminuição dos credorestodos reduziram o dinheiro, mas não os lucros.
- Orçamento. ...
- Pagar dívidas. ...
- Prepare-se para o futuro. ...
- Comece a economizar cedo. ...
- Sempre faça sua lição de casa antes de tomar decisões financeiras ou compras importantes. ...
- Nunca seja precipitado. ...
- Continue casado.
Uma empresa pode ter fluxo de caixa negativo, mas lucro positivo. Por quê?
Sim, uma empresa lucrativa pode ter fluxo de caixa negativo. O fluxo de caixa negativo não é necessariamente uma coisa ruim, desde que não seja crônico ou de longo prazo. Um único trimestre de fluxo de caixa negativo pode significar uma despesa incomum ou um atraso nos recebimentos desse período. Ou pode significar um investimento no crescimento futuro da empresa.
Uma empresa pode obter lucro líquido e ter fluxo de caixa negativo. Obter receita não significa necessariamente que a empresa recebeu dinheiro imediatamente.A movimentação real de dinheiro pode acontecer mais tarde. Por exemplo, uma empresa vendeu mercadorias e acumulou lucro na demonstração de resultados, mas ainda não recebeu o dinheiro.
Embora o lucro mostre o sucesso imediato do seu negócio,o fluxo de caixa pode ser um meio mais astuto de determinar as perspectivas financeiras de longo prazo da sua empresa. Nesse sentido, a principal diferença entre as duas métricas é o tempo.
Em 2023, a petrolífera da Arábia SauditaArábia Sauditaregistrou a maior receita líquida de qualquer empresa no mundo, com lucros de mais de 247 bilhões de dólares americanos.
Quanto maior o preço e menor o custo, maior será a margem de lucro. Em todo o caso,sua margem de lucro nunca pode exceder 100%, o que só acontece se você conseguir vender algo que não lhe custou nada.