Devo incluir mercados emergentes no meu portfólio?
Os mercados emergentes tendem a ser mais voláteis do que os mercados desenvolvidos, mas também têm potencial para retornos mais elevados.Uma exposição de 5% aos mercados emergentes é um bom ponto de partida para a maioria dos investidores, mas você pode querer aumentar ou diminuir sua exposição dependendo de sua tolerância ao risco e metas de investimento.
Mesmo durante uma recessão,os mercados emergentes demonstram o potencial para serem um diversificador para uma carteira global num mercado lotado. Ao olhar para os mercados emergentes como um diversificador de risco num mercado incerto, os investidores podem separar a sua carteira de nomes lotados dos EUA e estar melhor posicionados para o que vier a seguir.
É claro que os mercados accionistas dos mercados emergentes proporcionaramretornos decepcionantes nos últimos 10 anos. Mas retrocedendo ainda mais para a primeira década do século XXI, as ações dos mercados emergentes superaram o S&P 500 por uma ampla margem. No longo prazo, desde 2001, as ações dos mercados emergentes ultrapassaram o MSCI World.
Os mercados emergentes continuam a reter algumas vantagens. Os nossos retornos esperados a 10 anos para os mercados emergentes são notavelmente mais elevados do que para os mercados desenvolvidos, graças aos rendimentos de dividendos mais elevados e à inflação esperada a longo prazo. Os investidores podem captar esse crescimento com avaliações mais atraentes.
Nunca incluainformações reais ou confidenciais sobre você ou outras pessoas. Não inclua senhas, URLs, segredos comerciais, recursos não lançados, informações pessoais ou outros itens semelhantes. Evite incluir amostras longas, pois é improvável que aqueles que analisam os portfólios as leiam.
Uma carteira diversificada deve teruma ampla combinação de investimentos. Durante anos, muitos consultores financeiros recomendaram a construção de uma carteira 60/40, alocando 60% do capital em ações e 40% em investimentos de rendimento fixo, como obrigações. Entretanto, outros defenderam uma maior exposição às ações, especialmente para os investidores mais jovens.
Em suma, uma análise das três abordagens padrão à alocação de mercados emergentes sugere que os investidores globais em ações deveriam alocar algo na faixa de13% a 39% para EM. Fonte: cálculos FactSet, MSCI, MSIM.
Vantagens de um portfólio diversificado
Diversificaçãoreduz o nível geral de volatilidade e risco potencial de um investidor. Quando os investimentos numa área têm um desempenho insatisfatório, outros investimentos na carteira podem compensar as perdas. Isto é particularmente verdade quando os investidores detêm activos negativamente correlacionados.
Investir em mercados emergentes é um meio eficaz de diversificar uma carteira dos EUA.Os custos de transação do investimento direto em ativos denominados em moeda estrangeira podem ser reduzidos com a compra de American Depositary Shares (ADSs).
A equipe ativa de renda fixa da Vanguard acredita que os títulos de mercados emergentes (ME) poderiam superar grande parte do restante do mercado de renda fixa em 2024 devido à probabilidade de declínio das taxas de juros globais, ao atual prêmio de rendimento sobre os títulos com grau de investimento dos EUA e a uma duração mais longa. perfil do que o alto rendimento dos EUA.
Quais setores terão desempenho superior em 2024?
- A tecnologia ainda governa o poleiro. A tecnologia continua a dominar em 2024. ...
- A saúde cruza novas fronteiras. ...
- A energia limpa aumenta. ...
- Finanças – Trazendo finanças futuras para as massas. ...
- O comércio eletrônico ainda tem espaço para funcionar.
Os investimentos em mercados emergentes oferecem retornos elevados, mas também riscos elevados, dada a instabilidade em muitos países de mercados emergentes.Investir em um ETF de mercado emergente pode trazer diversidade a uma carteira de investimentos, pois eles estão menos correlacionados com ações dos EUA.
Se uma recessão nos EUA estiver a caminho, apenas reforçaria a necessidade de uma maior diversificação nas carteiras globais – um aspecto positivo para os mercados emergentes. Uma recessão implicaria uma inflação mais baixa e, como resultado, taxas de juro mais baixas nos EUA.
Os investidores procuram os mercados emergentes pela perspectiva de retornos elevados porqueestes mercados registam frequentemente um crescimento económico mais rápido, medido pelo produto interno bruto (PIB).
- Erro nº 1: seu portfólio precisa ser reduzido. ...
- Erro nº 2: seu portfólio não está claro. ...
- Erro nº 3: seu portfólio está desorganizado. ...
- Erro nº 4: seu portfólio parece estar faltando. ...
- Erro nº 5: Apresentar trabalho sem explicação.
Geralmente são acompanhados porum currículo, carta de apresentação, declaração pessoal ou outra documentação profissional. Seja consistente na maneira como você se apresenta como profissional. Fontes, cabeçalhos, esquemas de cores e outras peças de formatação devem fazer parte da maneira como você marca a si mesmo e ao seu trabalho.
- Declaração pessoal - esta é uma visão geral de sua jornada profissional, inspirações, conhecimento prévio e objetivos profissionais.
- Relatórios, avaliações, resumos de pesquisas ou apresentações visuais (gráficos/tabelas etc.).
- Artigos publicados nos quais você é mencionado.
“A maioria das pesquisas sugere que o número certo de ações para manter em um portfólio diversificado é de 25 a 30 empresas”, acrescenta Jonathan Thomas, consultor de patrimônio privado da LVW Advisors. “Possuir significativamente menos é considerado especulação e mais é diversificação excessiva.
Os investidores privados com tempo limitado podem não querer ter tantos, mas25-35 ações é um nível popular para muitos investidores de sucesso(por exemplo, Terry Smith) que administram carteiras geralmente consideradas de concentração relativamente alta. Esta tendência para uma carteira de 30 ações tem muitos proponentes.
Para conseguir um portfólio diversificado,procure classes de ativos com correlações baixas ou negativasde modo que, se um desce, o outro tende a neutralizá-lo. ETFs e fundos mútuos são maneiras fáceis de selecionar classes de ativos que diversificarão seu portfólio, mas você deve estar ciente dos custos ocultos e das comissões de negociação.
Em quais mercados emergentes devo investir?
Com base nas condições atuais do mercado, acreditamos que os melhores mercados para investir neste momento são os mercados emergentes comoÍndia, Brasil e Arábia Saudita e Bitcoin.
As ações internacionais têm duas vantagens principais:diversificação e potencial para desempenho melhor do que as ações dos EUA em determinados períodos. No passado, as ações fora dos EUA tiveram correlações relativamente baixas com as suas homólogas em ações dos EUA, levando a melhores retornos ajustados ao risco para uma carteira globalmente diversificada.
"Um investidor mais novo com um portfólio modesto pode gostar da facilidade de aquisição de ETFs (negociações como ações) e do aspecto de baixo custo do investimento. Os ETFs podem fornecer uma maneira fácil de diversificar e, como tal, o investidor pode querer Ter75% ou maisda carteira em ETFs."
Comece a investir o mais cedo possível
Uma das regras mais importantes de investimento é começar o mais cedo possível. Isso ocorre porque leva tempo para que o dinheiro que você investiu cresça.
As empresas de investimento de gestão diversificada possuem ativos que se enquadram na regra 75-5-10. Uma empresa de investimento de gestão diversificada 75-5-10 terá75% de seus ativos em outros emissores e dinheiro, não mais que 5% dos ativos em qualquer empresa e não mais que 10% de propriedade do capital votante em circulação de qualquer empresa.